Einkommensbescheinigungsformular

Bewerbungsformulare sind für Banken wichtige Tools, um Informationen von Kunden für eine Vielzahl von Bankdienstleistungen zu erfassen, zu überprüfen und zu verarbeiten. Mithilfe dieser Formulare können verschiedene Anwendungen abgedeckt werden, darunter die Eröffnung neuer Konten, Kreditanträge, Kreditkartenanträge, Hypothekenanfragen und Änderungen bestehender Konten. Durch die Standardisierung des Datenerfassungsprozesses wird die Kundenaufnahme optimiert und die Anzahl manueller Fehler reduziert. Banken, Kreditgenossenschaften und andere Finanzdienstleister verwenden sie, um wichtige Informationen wie persönliche Identifikationsdaten, Finanzhistorie, Angaben zum Beschäftigungsverhältnis und Einwilligungen für Background-Checks zu erfassen.

Mit Jotform erstellen, passen und verwalten Sie Online-Bewerbungsformulare für Banken ganz ohne Programmierung. Gestalten Sie Formulare im Branding Ihrer Bank, integrieren Sie sichere Zahlungsportale und richten Sie bedingte Logik für eine nahtlose Nutzererfahrung ein. Ihre Antworten werden automatisch in Jotform Tabellen gespeichert und organisiert, sodass Sie Anträge nachverfolgen, Begleitdokumente prüfen und mit Antragstellern kommunizieren können. Finanzinstitute steigern so ihre Effizienz, verbessern die Datengenauigkeit und bieten ihren Kunden einen sicheren, benutzerfreundlichen Antragsprozess.

Anwendungsbeispiele für Bankantragsformularen

Banking application forms serve a variety of purposes within financial institutions, each tailored to specific needs and workflows. Here’s how these forms are used, who benefits from them, and how their content may differ:

1. Possible Use Cases:

• Eröffnung eines neuen Kontos (Sparkonto, Girokonto, Geschäftskonto)
• Darlehensanträge (Privat-, Auto-, Hypotheken-, Geschäftskredite)
• Kreditkartenanträge
• Änderungen der Kundendaten (Adresse, Kontaktdaten)
• KYC-Formulare (Know Your Customer) und Compliance-Formulare
• Serviceanfragen (Überziehungsschutz, Ausstellung einer Debitkarte)
• Interne Bewerbungen (Bankdienstleistungen für Mitarbeiter)

2. Problemlösungspunkte:

• Optimiert die Datenerfassung und reduziert Schreibarbeit
• Gewährleistet die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und eine ordnungsgemäße Dokumentation
• Minimiert manuelle Fehler und doppelte Eingaben
• Beschleunigt Genehmigungs- und Onboarding-Prozesse
• Verbessert die Customer Experience mit digitalen, mobilfreundlichen Formularen

3. Mögliche Eigentümer und User:

• Bankfilialleiter und Mitarbeiter
• Kreditberater und Kreditanalysten
• Compliance- und Risikomanagement-Teams
• Kunden und Geschäftskunden
• IT- und Betriebsabteilungen

4. Unterschiede bei den Erstellungsmethoden:

• Formulare zur Kontoeröffnung: Erforderliche Felder für die persönliche Identifizierung, Kontaktdaten und Angaben zur Ersteinzahlung.
• Kreditanträge: Fügen Sie Abschnitte für den beruflichen Werdegang, Einkommensnachweise, Angaben zu Sicherheiten und die Einwilligung zur Bonitätsprüfung hinzu.
• Kreditkartenanträge: Konzentrieren Sie sich auf den finanziellen Hintergrund, die Bonität und die Genehmigung für Background-Checks.
• KYC-Formulare: Legen Sie besonderen Wert auf Identitätsprüfung, das Hochladen von Dokumenten und Erklärungen.
• Serviceanfragen: Möglicherweise sind lediglich grundlegende Kontoinformationen und eine Beschreibung der gewünschten Dienstleistung erforderlich.

In summary, banking application forms can be tailored to fit a wide range of financial services, with each use case requiring specific fields and workflows to ensure accuracy, compliance, and efficiency.

So erstellen Sie ein Bankantragsformular

Creating a banking application form with Jotform is a straightforward process that allows you to tailor the form to your institution’s specific needs, whether you’re collecting information for new accounts, loans, or compliance purposes. Here’s a step-by-step guide to building an effective banking application form:

1. Beginnen Sie mit der richtigen Vorlage oder einem leeren Formular:

Melden Sie sich bei Ihrem Jotform-Konto an und klicken Sie auf der Seite Mein Arbeitsbereich auf „Erstellen“.

Choose “Form” and either start from scratch or select a relevant template from Jotform’s extensive library of banking and finance forms.

2. Wählen Sie das geeignete Layout aus:

Decide between a Classic Form (all questions on one page) for comprehensive applications or a Card Form (one question per page) for a guided, user-friendly experience.

3. Fügen Sie wichtige Formularelemente hinzu:

• Verwenden Sie das Menü „Element hinzufügen“, um Felder per Drag & Drop hinzuzufügen, wie z. B.:
• Vollständiger Name, Geburtsdatum und Kontaktdaten
• Sozialversicherungsnummer oder nationale Identifikationsnummer
• Angaben zu Beschäftigung und Einkommen
• Adresse und Aufenthaltsstatus
• Auswahl des Kontotyps oder Darlehens
• Felder zum Hochladen von Dokumenten für die Identitätsprüfung, Adressnachweis oder Einkommensüberprüfung
• Checkboxen für die Zustimmung zu Nutzungsbedingungen, Datenschutzrichtlinien und Background-Checks

4. Für spezifische Use Cases anpassen:

• Fügen Sie für Kreditanträge Felder für Kreditbetrag, Verwendungszweck, Sicherheiten und Referenzen hinzu.
• Fügen Sie KYC-Formularen Abschnitte für das Hochladen von Dokumenten und digitale Signaturen hinzu.
• Für Serviceanfragen fügen Sie Ihrem Formular nur die erforderlichen Konto- und Anfragedetails hinzu.

5. Branding und Design anwenden:

• Klicken Sie auf das Symbol Farbroller, um den Formulardesigner zu öffnen.
• Passen Sie Farben und Schriftarten an und fügen Sie das Logo Ihrer Einrichtung hinzu, um die Markenkonsistenz zu gewährleisten.
• Wählen Sie ein Design oder Layout, das zum Stil Ihres Unternehmens passt.

6. Bedingte Logik einrichten:

• Verwenden Sie bedingte Logik, um Felder basierend auf den Antworten der User ein- oder auszublenden (z. B. nur Felder für Sicherheiten anzeigen, wenn ein besichertes Darlehen ausgewählt wurde).

7. E-Mail-Benachrichtigungen konfigurieren:

• Richten Sie direkte Benachrichtigungen für Ihr Team und Bestätigungs-E-Mails für Bewerber ein, damit alle während des gesamten Prozesses auf dem Laufenden bleiben.

8. Sicherheit und Compliance gewährleisten:

• Aktivieren Sie die Verschlüsselung und verwenden Sie sichere Zahlungsintegrationen, wenn Sie Gebühren erheben.
• Fügen Sie Datenschutzbestimmungen und Einwilligungsfelder hinzu, um die gesetzlichen Vorschriften zu erfüllen.

9. Veröffentlichen und teilen:

• Klicken Sie auf „Veröffentlichen“, um den Formularlink zu kopieren oder in Ihre Website einzubetten, per E-Mail zu versenden oder über sichere Kanäle zu verteilen.

10. Antworten testen und verwalten:

• Überprüfen Sie das Formular in der Vorschau und testen Sie es, um sicherzustellen, dass alle Workflows korrekt funktionieren.
• Überwachen Sie Antworten in Jotform Tabellen, filtern Sie Bewerbungen und exportieren Sie Daten nach Bedarf.
• Mit diesen Schritten erstellen Sie ein professionelles, sicheres und effizientes Bankantragsformular, das die Prozesse Ihres Instituts optimiert und die Customer Experience verbessert.