Moduli Domanda Servizi Banking

I moduli di richiesta bancaria sono strumenti essenziali utilizzati dagli istituti finanziari per raccogliere, verificare ed elaborare le informazioni dei clienti per una varietà di servizi bancari. Questi moduli possono coprire un'ampia gamma di utilizzi, tra cui l'apertura di nuovi conti, le richieste di prestito, le richieste di carte di credito, le richieste di mutuo e gli aggiornamenti di conti esistenti. La standardizzazione del processo di raccolta dati semplifica l'onboarding dei clienti e riduce gli errori manuali. Vengono utilizzati da banche, cooperative di credito e altri fornitori di servizi finanziari per raccogliere informazioni critiche come i dati di identificazione personale, la storia finanziaria, i dettagli lavorativi e il consenso per le verifiche dei precedenti.

Con Jotform, gli utenti possono creare, personalizzare e gestire facilmente i moduli di richiesta bancaria online, senza alcuna conoscenza di programmazione. L'intuitività di Jotform consente a banche e professionisti della finanza di progettare moduli in linea con il proprio brand, integrare gateway di pagamento sicuri e impostare la logica condizionale per un'esperienza utente dinamica. Le richieste vengono automaticamente archiviate e organizzate nelle Tabelle Jotform, semplificando il monitoraggio delle richieste, la revisione dei documenti e la comunicazione con i richiedenti. Sfruttando le solide funzionalità di Jotform, gli istituti finanziari possono migliorare l'efficienza, l'accuratezza dei dati e offrire ai propri clienti un processo di richiesta sicuro e intuitivo.

Casi d'uso dei moduli di domanda servizi banking

I moduli di domanda servizi banking hanno diverse finalità all'interno degli istituti finanziari, ognuno dei quali è personalizzabile in base a esigenze e flussi di lavoro specifici. Ecco come vengono utilizzati questi moduli, chi ne beneficia e come il loro contenuto può variare:

1. Possible Use Cases:

• Apertura di un nuovo conto (conto di risparmio, conto corrente, conto aziendale)
• Richieste di prestito (personale, auto, mutuo, prestiti aziendali)
• Richieste di carte di credito
• Aggiornamenti delle informazioni del cliente (indirizzo, recapiti)
• Moduli KYC (Conosci il tuo cliente) e di conformità
• Richieste di servizio (protezione di scoperto, emissione di carte di debito)
• Applicazioni interne per il personale (servizi bancari per i dipendenti)

2. Problem Solving Points:

• Semplifica la raccolta dei dati e riduce la burocrazia
• Garantisce la conformità normativa e la corretta documentazione
• Riduce al minimo gli errori manuali e le voci duplicate
• Accelera i processi di approvazione e onboarding
• Migliora l'esperienza del cliente con moduli digitali adatti ai dispositivi mobili

3. Possible Owners and Users:

• Direttori e personale delle filiali bancarie
• Funzionari dei prestiti e analisti del credito
• Team di conformità e gestione del rischio
• Clienti privati e aziendali
• Dipartimenti IT e operativi

4. Differences of Creation Methods:

• Moduli per l'apertura del conto: sono richiesti campi per l'identificazione personale, le informazioni di contatto e i dettagli del deposito iniziale.
• Richieste di prestito: includi sezioni per la cronologia lavorativa, la verifica del reddito, i dettagli delle garanzie e il consenso per i controlli del credito.
• Richieste di carte di credito: per raccogliere dati sul background finanziario, sulla storia creditizia e sull'autorizzazione per le verifiche dei precedenti.
• Moduli KYC: per la verifica dell'identità, il caricamento dei documenti e le dichiarazioni.
• Richieste di servizio: potrebbero essere necessarie solo le informazioni di base dell'account e una descrizione del servizio richiesto.

In sintesi, i moduli di domanda servizi banking possono essere personalizzati per adattarsi a un'ampia gamma di servizi finanziari, con ogni caso d'uso che richiede campi e flussi di lavoro specifici per garantire accuratezza, conformità ed efficienza.

Come creare un modulo di domanda servizi banking

Creare un modulo di domanda per i servizi bancari con Jotform è un processo semplice che ti consente di personalizzarlo in base alle esigenze specifiche del tuo istituto, sia che tu stia raccogliendo informazioni per l’apertura di nuovi conti o per richieste di prestito che per scopi di conformità. Ecco una guida passo passo per creare un modulo efficace.

1. Inizia con il modello giusto o un con modulo vuoto:

Accedi al tuo account Jotform e clicca su "Crea" nella pagina Il mio Workspace.

Seleziona "Modulo" e inizia da zero oppure scegli un modello adeguato dall'ampia libreria di moduli bancari e finanziari di Jotform.

2. Seleziona il layout appropriato:

Scegli tra il Modulo Classico (tutte le domande su una pagina) per richieste più complete o il Modulo Cartolina (una domanda per pagina) per un'esperienza guidata e intuitiva.

3. Aggiungi elementi essenziali al modulo:

• Utilizza il menu "Aggiungi Elemento" per trascinare e rilasciare campi come:
• Nome completo, data di nascita e informazioni di contatto
• Codice fiscale o documento d'identità
• Dettagli su occupazione e reddito
• Indirizzo e stato di residenza
• Selezione del tipo di conto o del tipo di prestito
• Campi di caricamento documenti per ID, prova di indirizzo o verifica del reddito
• Caselle di controllo del consenso per termini, informativa sulla privacy e controlli dei precedenti

4. Personalizza per casi d'uso specifici:

• Per le richieste di prestito, aggiungere campi per specificare l'importo, lo scopo, le garanzie e i riferimenti.
• Per i moduli KYC, includi sezioni per il caricamento dei documenti e le firme digitali.
• Per le richieste di assistenza, compila il modulo in modo conciso, specificando solo i dettagli necessari relativi all'account e alla richiesta.

5. Applica il branding e il design:

• Clicca sull'icona del Rullo di Vernice per aprire il Designer Modulo.
• Regola i colori, i font e aggiungi il logo della tua istituzione per garantire la coerenza del marchio.
• Scegli un tema o un layout che rifletta lo stile della tua organizzazione.

6. Imposta la Logica Condizionale:

• Utilizza la logica condizionale per mostrare o nascondere i campi in base alle risposte dell'utente (ad esempio, visualizzare i campi secondari solo se viene selezionato un prestito garantito).

7. Configura le e-mail di notifica:

• Imposta notifiche immediate per il tuo team ed email di conferma per i candidati per tenere tutti informati durante tutto il processo.

8. Garantisci Sicurezza e Conformità:

• Abilita la crittografia e utilizza integrazioni di pagamento sicure se riscuoti commissioni.
• Aggiungi campi relativi all'informativa sulla privacy e al consenso per rispettare le normative.

9. Pubblica e Condividi:

• Clicca su "Pubblica" per copiare il link del modulo o incorporarlo nel tuo sito web, condividerlo via e-mail o distribuirlo tramite canali sicuri.

10. Testa e gestisci gli invii:

• Visualizza in anteprima e testa il modulo per verificare che tutti i flussi di lavoro funzionino correttamente.
• Monitora le risposte nelle tabelle Jotform, filtra le applicazioni ed esporta i dati secondo necessità.
• Seguendo questi passaggi, puoi creare un modulo di richiesta bancaria professionale, sicuro ed efficiente che semplifica i processi del tuo istituto e migliora l'esperienza del cliente.